案例一 

女大学生商场做“代购”兼职，

却沦为洗钱帮凶

浙江宁波的大学生小美在某求职招聘公众号上看到一则招聘“商场采购员”的兼职广告。发布兼职广告的“周经理”告诉小美，他们是一个“代购”公司，采购款会事先打到小美账户上，需要小美带上银行卡和身份证去银行取出现金再按要求到商场采购，全程有工作人员“张经理”带教。次日一早，小美按要求操作，通过柜台和ATM机，一共帮对方取现15万元。事后对方“大方”地给了她1500元。随后，对方以“今日缺货”为由，让她先回去等采购通知，实则对方就此消失不见。小美没等到“张经理”的通知，却等来了警察。最后公安已依照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，对“小美”等3名因参与兼职代购，提供“两卡”信息给犯罪分子“洗钱”的大学生依法处以罚款并处没收违法所得的行政处罚；对“张经理”等涉嫌诈骗人员，警方正在抓捕中，案件正在进一步办理中。

案例二 

点开朋友圈兼职广告，却涉嫌帮助信息网络犯罪活动

广州花都区郑某在微信朋友圈看到一个招工兼职广告，于是扫码添加微信并了解情况。随后，郑某按照对方要求，带上身份证和银行卡前往约定地点，将手机和银行卡给了对方，并配合对方，用自己多个银行账户取现45000元。近日，广州警方将郑某抓获，以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪将其刑事拘留。

(1) 帮诈骗分子取现的工作不能做

不法分子为了快速转移赃款，会雇佣人员帮其在线下取现并转移资金，或者买贵金属，甚至会以做任务、刷单换取报酬的名义吸引人员参与，要求参与者通过自己的银行账户、支付宝账户等渠道，企图将违法犯罪资金“洗白”。

(2) 买卖电话卡、银行卡的工作不能做

出租出借电话卡、银行卡、微信、QQ、支付宝等，或是充当线下“卡头”“卡贩”，为了一时的利益变成了诈骗分子的帮凶。

(3) 搭建GOIP、VOIP的工作不能做

“GOIP”和“VOIP”分别是利用手机号码和固话号码进行虚拟拨号的诈骗设备。诈骗分子大多藏身境外，他们会以“高薪招聘”为诱饵，诱使求职者在国内租房搭建虚拟拨号设备实现远程操控手机卡，给国内受害人拨打诈骗电话、群发诈骗短信来实施诈骗。

(4) 冒充客服电话引流的工作不能做

不法分子会在网上发布“打电话就给钱”的兼职信息，要求招聘的“话务员”以设定好的话术，按照非法获取到的公民信息名单拨打电话或发送短信，自称是各类平台的“客服”，引导受害人添加上游诈骗分子的联系方式。

(5) 线下推广引流的工作不能做

线下推广引流多以赠送小礼品为诱饵，要求事主扫描二维码或是用拉人建群、发送虚假广告来免费领取小礼品。而这些所谓的兼职工作其实是帮诈骗分子进行地推式引流，为诈骗分子下一步实施诈骗作准备。

刑法条文规定

据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

谨/防/诈/骗

案例一 

女子为抢演唱会门票，被骗数额

休宁县H女士在“大麦"APP 上未能抢购到明星演唱会门票,于是在“抖音”APP 上找到一个“大麦”客服，“客服”称可以购买到门票，于是按要求在对方提供的微信小程序内填写个人资料并支付票务费，系统提示出票失败。询问时对方称可退回购票费用，让其下载“微会议”APP，通过会议号加入会议，后日女士收到银行卡转账短信时，提出质疑，对方称被“中国人民银行冻结，需将银行卡余额转至另一张银行卡内。H女士再次收到银行卡的转账短信，遂意识被骗，共计损失2.4万余元。

不明渠道勿相信

在购票时，请关注官方购票平台，不要相信所谓的“内部渠道”，不轻易点击陌生链接，勿扫不明二维码，不轻易给陌生人转账，在实际购票过程中也应注意保护个人信息，防范潜在的购票陷阱。在购票中遇到不通过正规平会交易，以各种理由要求反复付款、退款要求缴纳保证金等转账操作的都是诈骗。

刑法条文规定

据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

谨/防/诈/骗

1、下载好国家反诈APP。积极下载并注册“国家反诈中心”APP，从源头上防止被骗。如遇可疑情况.请及时报警。

2.树立理性消费观。在自己的承受能力范围内适当消费，不盲目攀比。学习金融贷款知识，提高对不良借贷的防范意识，谨防落入非法校园贷陷阱。如果不幸落入不良网贷陷阱，同学们应及时向学校报告有关情况，并寻求公安部门帮助。

3、不随便透漏个人信息。诈骗分子会变换千万种手段来窃取你的信息，一定要重视自己的信息安全。在和陌生人的交流中，不随便透漏个人的信息，更不要随便填写调查问卷。

4、警惕过于热情的陌生人。当陌生人对你过分热情时，应保持警惕，物品不要轻易离身，以免上当受骗。

谨/防诈/骗